Cara Memilih Penasihat Keuangan Tahun 2021

Cara Memilih Penasihat Keuangan Tahun 2021

Apakah Anda memerlukan bantuan untuk mengelola uang Anda? Jika Anda seperti banyak orang Amerika, Anda mungkin membutuhkan bantuan. Menurut Dewan Pendidikan Keuangan Nasional, kurangnya pengetahuan keuangan pribadi menyebabkan biaya rata-rata orang Amerika $1.200 per tahun.

Menemukan penasihat keuangan yang baik dapat membantu Anda menghindari biaya ini dan fokus pada tujuan. Penasihat keuangan bukan hanya untuk orang kaya, bekerja dengan penasihat adalah pilihan tepat bagi siapa saja yang ingin mengatur keuangan pribadi mereka dan menetapkan tujuan jangka panjang. Ikuti langkah-langkah ini untuk menemukan penasihat keuangan yang tepat untuk kebutuhan Anda.

1. Putuskan Bagian Mana dari Kehidupan Finansial Anda yang Perlu Bantuan

Sebelum Anda berbicara dengan penasihat keuangan, putuskan aspek kehidupan keuangan Anda yang memerlukan bantuan. Saat pertama kali duduk dengan seorang penasihat, Anda pasti ingin siap menjelaskan kebutuhan pengelolaan uang khusus Anda.

Ingatlah bahwa penasihat keuangan memberikan lebih dari sekadar saran investasi. Perencana keuangan terbaik adalah orang yang dapat membantu Anda memetakan kursus untuk semua kebutuhan keuangan Anda. Ini dapat mencakup saran investasi untuk rencana pensiun, pembayaran utang, saran produk asuransi untuk melindungi diri sendiri dan keluarga Anda, dan perencanaan perumahan.

2. Pelajari Tentang Berbagai Jenis Penasihat Keuangan

Tidak ada undang-undang federal yang mengatur siapa yang dapat menyebut diri mereka sebagai penasihat keuangan atau memberikan nasihat keuangan. Sementara banyak orang menyebut diri mereka penasihat keuangan, tidak semua memiliki minat terbaik Anda. Itulah mengapa Anda harus hati-hati mengevaluasi penasihat keuangan potensial dan memastikan mereka baik untuk Anda dan uang Anda.

3. Pilih Layanan Penasihat Keuangan Yang Anda Inginkan

Layanan yang ditawarkan oleh penasihat keuangan bervariasi dari satu penasihat ke penasihat lainnya, tetapi penasihat dapat memberikan salah satu dari yang berikut: Saran investasi, Manajemen utang, Bantuan penganggaran, Pertanggungan asuransi, Perencanaan pajak. Perencanaan pension, Perencanaan perumahan, Perencanaan kuliah.

đŸ‘‰Trending  Apa Itu Investasi?

4. Putuskan Berapa Banyak Anda Dapat Membayar Penasihat Keuangan Anda

Dulu penasihat keuangan membebankan biaya yang merupakan persentase dari aset yang mereka kelola untuk Anda. Penasihat hari ini menawarkan berbagai macam struktur biaya, yang membantu membuat layanan mereka dapat diakses oleh klien dari semua tingkat sarana keuangan.

Penasihat keuangan dengan biaya dan berbasis biaya dapat membebankan biaya berdasarkan jumlah total aset yang mereka kelola untuk Anda (aset yang dikelola) atau mereka dapat membebankan biaya per jam, per paket, melalui perjanjian retainer, atau melalui model berlangganan . Tarif biaya penasihat keuangan rata-rata umum tercantum dalam tabel di bawah ini:

5. Memilih Penasihat Keuangan

Karena penasihat keuangan datang dalam berbagai bentuk dengan banyak spesialisasi dan penawaran yang berbeda, Anda perlu meneliti penasihat potensial secara menyeluruh. Anda ingin memastikan orang yang memandu keputusan keuangan Anda dapat dipercaya dan cakap.

Kata PencarianAset-Keuangan -Penasihat -Penasihat Keuangan -

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *